Hirben.hu Hírben jók vagyunk! Még júniusban értesítette Nigel Farage-t a Coutts a politikus bankszámlájának felmondásáról. Eleinte „üzleti okokról” volt szó, ami alapvetően hihető is, hiszen a Coutts elsősorban vagyonos embereknek kínál privát banki és vagyonkezelési szolgáltatásokat, Farage-nak pedig éppen akkoriban járt le egy jelzáloghitele. Ebből eredően csökkent a bank bevétele az ügyfélkapcsolaton, a politikusokra vonatkozó fokozott ellenőrzések miatt viszont költségei magas szinten maradtak.
Később olyan hírek röppentek fel a sajtóban, amelyek szerint Farage-nak egyszerűen nincs elég pénze ahhoz, hogy a nagy presztízsű banknál vezessék a számláját. Mivel egy megosztó személyről van szó, számos hírportál kapta fel az értesülést és a politikus gyorsan nevetség tárgyává vált.
Időközben Farage bekérte azokat a dokumentumokat, amelyek alapján a bank meghozta a döntést. Ezekből fény derült arra, hogy nem elégtelen egyenlegről volt szó. A dokumentumokban két fő indok szerepelt: a politikai megnyilvánulásokból fakadó reputációs, valamint Farage orosz kapcsolataiból adódó pénzügyi bűncselekményi kockázatok.
Az igazán nagy csavar csak ezután következett. Eredetileg a BBC számolt be arról, hogy Farage nem elég vagyonos egy Coutts-bankszámlához. Mint később kiderült, a BBC forrása egyenesen a Coutts anyabankjának a vezérigazgatója, Allison Rose volt. A bankár a brit bankszektor sztárja, az első nő, aki a legnagyobb brit bankok egyikét vezette. Addigi státuszát ugyanis a nyilatkozat után nem tudta megmenteni – megszegte titoktartási kötelezettségét, kénytelen volt lemondani pozíciójáról.
Három betű: PEP
Farage számára azért is körülményes a bankolás, mert a bankvilágban úgynevezett PEP-nek számít. A „politically exposed person”, azaz PEP olyan személy, aki jelentős közéleti pozíciót tölt be vagy töltött be a közelmúltban. Ezek a pozíciók jellemzően döntéshozatali hatalommal és közpénzekhez vagy forrásokhoz való hozzáféréssel járnak. A PEP-ek közé tartozhatnak magas rangú kormányzati tisztviselők, politikusok, állami tulajdonú vállalatok felső vezetői, bírák, valamint a hadsereg vagy a rendészet egyes tagjai.
A PEP kifejezést a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CTF) erőfeszítésekkel összefüggésben használják.
A bankoknak és más pénzügyi intézményeknek óvatosaknak kell lenniük az ilyen jellegű ügyfelekkel a korrupcióra, megvesztegetésre és más pénzügyi bűncselekményekre való potenciális kitettségük miatt. Aggodalomra ad okot, hogy a PEP-ek befolyásukat vagy közpénzekhez való hozzáférésüket személyes haszonszerzésre, illetve pénzmosás vagy tiltott pénzügyi tevékenységek elősegítésére használhatják fel.
Törvényi megfelelési és kockázatkezelési eljárásaik részeként a bankoknak fokozott átvilágítási intézkedéseket kell végrehajtaniuk, amikor PEP-ekkel foglalkoznak. Ez magában foglalja az alaposabb háttérellenőrzéseket, a tranzakciók szorosabb nyomon követését és szigorúbb intézkedések alkalmazását a kiemelt személyekkel kapcsolatos kockázatok mérséklésére.
Nem csak a hagyományos bankoknál van baj
A fintechszektorban gyakran elhangzik, hogy az újvonalas pénzügyi vállalatok nem követik el ugyanazokat a hibákat, mint a hagyományos piaci szereplők. Nos, ezt az állítást ebben a kérdéskörben a Monzo példája cáfolja meg.
[…]
A teljes cikk megtekintéséhez és tovább olvasásához KATTINTSON IDE!
*Tisztelt Olvasó! Amennyiben a cikk tartalma módosult vagy sértő elemeket tartalmaz, kérjük jelezze számunkra info@net-front.hu e-mail címen!